Lorsqu'il s'agit de justifier un virement de plusieurs dizaines de millions de FCFA, certains n'hésitent pas à inventer des histoires plus extravagantes les unes que les autres. Ces justificatifs douteux sont souvent repérés par les experts en conformité et les institutions financières, qui doivent redoubler de vigilance face aux tentatives de fraude ou de blanchiment d'argent.
Voici le Top 10 des excuses les plus improbables que nous avons pu rencontrer :
1. "C'est pour acheter un troupeau de vaches albinos de collection."
Pourquoi pas ? Après tout, le marché des vaches rares doit bien exister quelque part…
2. "Un marabout m'a dit que je devais envoyer exactement ce montant pour lever une malédiction familiale."
Rien ne vaut une bonne superstition pour justifier une transaction hors norme.
3. "C'est une avance pour un contrat gouvernemental ultra confidentiel... mais je ne peux pas en dire plus !"
Ah, l'argument du secret d'État ! Toujours pratique pour éviter les questions.
4. "On m’a promis un retour sur investissement de 1000% en une semaine."
Bienvenue dans le monde merveilleux des arnaques à la Ponzi et des promesses trop belles pour être vraies.
5. "C’est une donation spontanée à un cousin éloigné... très éloigné... en Antarctique."
La solidarité familiale n’a pas de frontières… ni de logique parfois.
6. "C’est un remboursement de dette entre gentlemen, sans aucun contrat."
Parce que bien sûr, tout le monde prête 80 millions sans la moindre trace écrite.
7. "J’achète un terrain sur la lune, c’est un super investissement futuriste !"
Elon Musk n’a qu’à bien se tenir, la concurrence arrive.
8. "C’est pour les frais de scolarité de mon fils... en maternelle."
Les écoles privées sont chères, mais tout de même !
9. "Je finance une start-up révolutionnaire, mais je ne peux pas en parler car c’est top secret."
Si c’est aussi secret que le virement, on imagine le sérieux du projet.
10. "On m’a dit d’envoyer l’argent sinon je perds mon compte bancaire !"
L’arnaque classique du faux banquier… mais appliquée à 80 millions ?!
Conclusion : Les justificatifs douteux ne trompent personne
La lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LBC/FT) repose sur une vigilance accrue. Les institutions financières, les régulateurs et les professionnels de la conformité ont entendu toutes sortes d’excuses. Mais au final, la seule chose qui compte, c’est la traçabilité et la légitimité des fonds. Alors, si vous devez justifier un virement de cette ampleur, autant avoir une raison solide !
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